В Нальчике осужден экс-управляющий филиалом МИнБанка

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО “МЕМО”, ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО “МЕМО”.

Нальчикский городской суд после двухлетрнего разбирательства вынес приговор экс-управляющему филиала Московского Индустриального банка в Нальчике Заурбеку Тяжгову. Он приговорен к девяти с половиной годам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима. Приговор обжаловали и защита, и обвинение. 

Тяжгову вменялось в вину хищение денежных средств вкладчиков банка на сумму 580 миллионов рублей. Следствие квалифицировало его действия как мошенничество в особо крупном размере. Занимая с 2018 года должность руководителя филиала МИнБанка, он похитил денежные средства 70 граждан и двух юридических лиц, которые они внесли в банк в качестве вкладов, а также для погашения кредиторской задолженности. 

Экс-банкир придумал удивительную по своей простоте и незатейливости схему хищения денег. Когда вкладчик приходил в банк с суммой денег от 1,5 миллионов и выше для внесения их на счет, управляющий приглашал его к себе в кабинет и предлагал вклад «на особых условиях», под выгодный процент - от 14 до 17. С вкладчиком заключался договор, ему выдавали банковский ордер. Все это оформлялось на фирменном бланке банка, заверялось печатью и подписью руководителя филиала. Деньги передавались ему же. Их пересчитывал кто-то из сотрудников, вызванных в кабинет начальника.

Когда срок вклада истекал и гражданин обращался в банк, выяснялось, что счет не его имя не открывался, а деньги в банк не поступили. 

Вкладчики один за другим стали обращаться в суд. Однако суды им поначалу отказывали в исках, подозревая их в сговоре с экс-управляющим. К делу был привлечен даже Росфинмониторинг. Суды ссылались на то, что нет бесспорных доказательств того, что вклады были сделаны, ибо документы, которые были у вкладчиков на руках, не соответствовали формату банковских.

===

Ситуация изменилась после того, как некоторые из вкладчиков смогли обжаловать решения в Верховном суде России. Там на ситуацию посмотрели по-другому, указав в решении, что банк отвечает за действия своих работников при исполнении ими своих обязанностей. Вкладчик же не обязан знать, как должны выглядеть банковские документы. 

После этого вкладчики стали выигрывать суды. Однако многие из них до сих пор судятся за возврат своих денег. Ответчиком по искам выступает ПАО Промсвязьбанк, в который влился МИнБанк.

Сам Заурбек Тяжгов в ходе следствия и суда признался, что якобы все действия по выдаче документов об открытии и внесении денежных средств были «его личной инициативой по соглашению клиентами, что счета в банке не открывались, денежные средства в кассу не вносились, использованная им в этих целях печать банка является незаконной». 

В этой истории странным кажется то, что у самого Тяжгова не нашлось какого-то особого имущества. Куда делись 580 миллионов рублей так и не было установлено.  

Остался без ответа также вопрос, почему в течение пяти лет служба безопасности банка не обратила внимания на действия руководителя филиала? То, что руководитель филиала деньги вкладчиков брал у себя в кабинете, не один и не два раза, не могло остаться незамеченным.